לא יודעים כמה דמי ניהול משלמים
הרבה אנשים לא מודעים לדמי הניהול שהם משלמים על הפנסיה והחיסכון, ולפער שהם יכולים ליצור לאורך השנים. שווה לדעת מה אתם משלמים בפועל.
פנסיה ותכנון פרישה
כל החיים משלמים פנסיה. שווה לוודא שמשלמים נכון.
הפנסיה היא אחד החסכונות הגדולים בחיים — ולרוב מתנהלת על אוטומט. אנחנו עוזרים לוודא שהיא מתאימה לכם.
למה זה חשוב
ההחלטות הקטנות לאורך השנים — מסלול, דמי ניהול, כיסויים — משפיעות מאוד על מה שתקבלו בסוף הדרך. ליווי אישי עוזר לוודא שהתיק הפנסיוני מתאים לשלב שבו אתם נמצאים ולמטרות שלכם.
טעויות נפוצות שאנחנו רואים
כמה דברים שחוזרים אצל הרבה אנשים — ושווה לעצור ולבדוק.
מסלול השקעה שלא נבדק שנים
מסלול ההשקעה בפנסיה לא תמיד מתאים לגיל ולשלב שבו אתם נמצאים — לעיתים הוא נשאר כפי שהיה ביום שנפתח, בלי שנבחן מחדש.
כיסויים כפולים
לא פעם יש כיסויים ביטוחיים שמשולמים גם דרך הפנסיה וגם בנפרד — כפילות שעולה כסף בלי תועלת נוספת.
פתחתי וזה רץ לבד
פנסיה היא לא דבר שפותחים פעם אחת ושוכחים. בלי מעקב ועדכון לאורך הזמן, קל לפספס שינויים שמשפיעים עליכם.
מה אנחנו מלווים בתחום הפנסיה
קרנות פנסיה
ליווי בבחירת קרן ומסלול שמתאימים לגיל, להכנסה ולצרכים.
קופות גמל וחיסכון
התאמת מכשירי חיסכון לטווח בינוני וארוך.
קרנות השתלמות
ניצול נכון של מכשיר חיסכון גמיש ויעיל.
תכנון פרישה
היערכות מסודרת לקראת היציאה לפנסיה, צעד אחר צעד.
איך זה עובד
- 1
שיחת היכרות
כ-30 דקות - 2
בניית תכנית מותאמת
תוך כמה ימי עבודה - 3
ליווי שוטף
לאורך כל הדרך
המידע באתר הוא כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ, שיווק או המלצה אישית. התאמת מוצר תיעשה רק לאחר בירור צרכים ושיחה עם בעל רישיון מתאים.
שאלות נפוצות
- מתי כדאי להתחיל לטפל בפנסיה?
- כמה שיותר מוקדם — אבל אף פעם לא מאוחר מדי לעשות סדר.
- מה זה דמי ניהול ולמה זה משנה?
- אלה העלויות שגובים על ניהול החיסכון; לאורך שנים הם משפיעים על הסכום הסופי. נעזור לכם להבין מה אתם משלמים.
- האם אפשר לעבור בין קרנות?
- כן, ברוב המקרים ניתן לנייד את החיסכון. נלווה אתכם בתהליך ההתאמה.
- מה צריך להביא לשיחה?
- כלום. אנחנו אוספים את כל המידע מהגופים בשמכם.